Fachada del Banco Central del Paraguay
Las casas de cambio reclaman que las nuevas exigencias y los límites en los montos establecidos para el sistema simplificado, empuja a sus clientes al sistema informal, ya que en las calles no se les exige ningún documento para tramitar cambios.
Al respecto, el abogado Diego Marcet, director jurídico de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad), precisó que los criterios establecidos en la polémica resolución fueron consensuados con el Banco Central del Paraguay (BCP) en base a cifras e histórico de operaciones que maneja el sector.
Sin embargo, detalló que no están cerrados a la posibilidad de ajustar la norma si el sector de cambios justifica técnicamente los parámetros que ellos consideran que debe regir en el mercado.
La citada resolución en los artículos 32 y 33 detallan los requisitos mínimos para identificación del cliente que deben tener en cuenta las casas de cambio para operación única de hasta 3 salarios mínimos por cliente, o que la suma de operaciones no supere los 6 salarios mínimos en un trimestre. Para estos casos se les exige la consignación de la identificación del cliente, número de documento, dirección, teléfono, ocupación.
Para las demás operaciones que superen los límites establecidos para sistema simplificado deberán presentar adicionalmente declaración de origen de fondos y comprobación de ingresos (aunque no específica que documentos). Los cambistas piden que el límite para el régimen simplificado sea superior a los 3 salarios mínimos.
